Начиная работу на мировой бирже, трейдер должен ознакомиться с финансовыми инструментами. Современные брокерские компании предоставляют широкий выбор инвестиционных продуктов, но выбрать действительно подходящий крайне тяжело. Сегодняшняя статья поможет определить основные активы и подобрать оптимальный вариант в соответствии с индивидуальной стратегией.
Что такое финансовые инструменты трейдера?
Финансовый актив – инструмент, который может приносить прибыль своему держателю. На глобальной торговой площадке существует достаточно много инвестиционных продуктов, но все они объединены одной целью – получение прибыли от роста котировок, дивидендов, купонов или других видов дохода.
Трейдинг представляет собой активную торговлю финансовыми активами на глобальном рынке. Биржевой игрок может использовать различные стратегии в зависимости от своих потенциальных возможностей и целей. Благодаря продуманным тактикам торговец способен извлекать выгоду из ценовых колебаний. Профессиональный трейдинг требует глубокого понимания рыночной динамики, аналитических навыков, умения читать графики, индикаторы. Опытный торговец должен принимать быстрые решения в условиях изменчивой среды.
Основные финансовые активы рыночного торговца
На мировом рынке существует несколько групп финансовых инструментов:
- Акции – это доли в собственности компаний, которые торгуются на фондовых биржах. Трейдер может использовать технические или фундаментальные методы для прогнозирования котировок перед покупкой ценных бумаг. Как правило, акции считаются достаточно безопасным активом, они обеспечивают рыночному игроку регулярные дивидендные выплаты.
- Облигации – долговые инструменты, которые выпускаются государствами или компаниями для привлечения стороннего капитала. Трейдер может спекулировать на изменении процентных ставок или на корректировке кредитного рейтинга эмитента. Таким образом, он будет получать стабильную и достаточно крупную прибыль.
- Валютные пары – предусматривается покупка и продажа валют по установленному курсу. Этот инструмент отлично подходит для новичков, ведь ценовая динамика обычно хорошо поддаётся прогнозированию. Валютные пары обладают высокой ликвидностью, а потому они легко продаются и покупаются на торговой площадке.
- Сырьевые товары – золото, нефть, металлы, сельскохозяйственная продукция и прочее. Цены на сырье обычно подвергаются влиянию фундаментальных факторов. На котировку часто влияют геополитические события, погодна, спрос и предложение.
- Криптографические монеты – относительно новые активы, которые предусматривают высокий уровень волатильности и относительно низкую ликвидности. Они могут принести хорошую выручку, но считаются рискованными инструментами.
- Деривативы – производные инструменты, которые позволяют зарабатывать не только на покупке, но и на продаже товара. Наибольшей популярностью среди них пользуются опционы и фьючерсы.
Каждая из вышеописанных групп включает десятки и даже сотни активов. Выбирая подходящий инвестиционный продукт, трейдер должен обратить внимание на индивидуальные запросы и потребности.
Как выбрать оптимальные инструменты?
Специалисты дают несколько важных советов, которые помогут рыночному игроку выбрать оптимальные финансовые активы:
- Определение целей и стратегий. Прежде всего, торговец должен понять, чего он хочет достичь. К примеру, если его целью является краткосрочная спекуляция, то стоит обратить внимание на инструменты с высоким уровнем ликвидности.
- Изучение рынка. Торговцу стоит провести анализ, определив характеристики и особенности доступных финансовых инструментов. Это включает в себя изучение исторических данных, фундаментальный и технический анализ.
- Оценка рисков. Инвестору необходимо определить, какие риски он готов принять. Лишь после этого можно выбрать финансовые инструменты, которые соответствуют риск-профилю.
- Ликвидность и спреды. Чем выше торговые объёмы, тем ниже комиссионные отчисления. Именно поэтому новичкам и консервативным торговцам стоит выбирать традиционные финансовые активы.
- Диверсификация портфеля. Трейдер может использовать инвестиционные продукты из разных групп. Таким образом, он обезопасит свои инвестиции в случае падения одного из активов.
После подбора инвестиционных продуктов следует провести тестирование, адаптировать портфель к текущей рыночной ситуации. Стоит помнить, что не существует универсального решения. Каждый торговец должен подходить к выбору финансовых продуктов с учетом индивидуальных предпочтений и рисковых ограничений.